2023年全年監(jiān)管總局出臺6部規(guī)章、18項(xiàng)規(guī)范性文件， 2024年案防新規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)新規(guī)等已實(shí)施或即將實(shí)施，2024年監(jiān)管工作會議指出，堅(jiān)決落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管要求，全面強(qiáng)化“五大監(jiān)管”，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口、嚴(yán)密風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、嚴(yán)肅早期干預(yù)糾正。緊盯“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”，嚴(yán)格執(zhí)法、敢于亮劍，做到一貫到底、一嚴(yán)到底、一查到底。
面對嚴(yán)監(jiān)管時(shí)代，商業(yè)銀行如何適應(yīng)新監(jiān)管要求，并搭建自己的合規(guī)管理體系成為未來一段時(shí)間內(nèi)的重要任務(wù)。在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大背景下，伴隨著監(jiān)管趨嚴(yán)和穿透式管理，各商業(yè)銀行在高增長時(shí)積累下來的一些問題逐漸顯露。外部欺詐、內(nèi)部舞弊事件時(shí)有發(fā)生，如何強(qiáng)化合規(guī)管理、有效的識別和處置風(fēng)險(xiǎn)、防止案件發(fā)生成為擺在商業(yè)銀行面前的重大課題。
本次培訓(xùn)重在通過大量實(shí)例講解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識別與控制方面的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，旨在提高金融機(jī)構(gòu)各級管理人員在全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架下風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的能力，內(nèi)容涵蓋監(jiān)管處罰分析、監(jiān)管政策解讀、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域尤其是信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、從業(yè)人員行為管理、案件風(fēng)險(xiǎn)防控與警示教育等，觀點(diǎn)明確、案例詳實(shí)，系統(tǒng)地介紹商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類、識別、評估、監(jiān)控和控制等方面的知識，使學(xué)員全面掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論和實(shí)踐方法，兼具理論性與實(shí)踐性，貼近商業(yè)銀行的實(shí)際工作。

中高層風(fēng)險(xiǎn)管理人員、內(nèi)控合規(guī)管理人員、法律事務(wù)管理人員、信貸審批人員、消保工作負(fù)責(zé)人、條線及專崗人員等

時(shí) 間：11月15日-16日 共 計(jì)：2天
報(bào) 到：11月14日 地 點(diǎn)：西安

模塊一，2024年監(jiān)管新規(guī)解讀及應(yīng)對暨商業(yè)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)排查與人員行為管理

第一部分、2024年監(jiān)管趨勢研判及合規(guī)管理重點(diǎn)方向分析

一、中央金融工作會議對金融監(jiān)管工作提出的要求及2024年監(jiān)管工作重點(diǎn)方向

1、中央金融工作會議對金融監(jiān)管工作提出的要求

2、五大監(jiān)管模式與監(jiān)管工作重點(diǎn)方向

3、強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管下的“長牙帶刺”

4、2024年監(jiān)管工作八項(xiàng)任務(wù)

二、監(jiān)管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域及處罰案例分析

1、2023年監(jiān)管處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域及分析

2、2024上半年監(jiān)管處罰體現(xiàn)的新特點(diǎn)

3、典型監(jiān)管處罰的案例分析

三、解讀《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（征求意見稿）

1、重新定義合規(guī)、合規(guī)規(guī)范、合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2、合規(guī)管理的基本原則及黨組織的作用

3、金融機(jī)構(gòu)各級管理人員在合規(guī)管理中的職責(zé)

4、首席合規(guī)官及合規(guī)官 5、合規(guī)管理部門職責(zé)與分工

6、合規(guī)管理的三道防線 7、合規(guī)管理保障的基本要求  8、監(jiān)管要求與行政處罰

四、解讀《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》《涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》

（一）《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》的主要變化

1、聚焦防范化解實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)。2、優(yōu)化案件管理流程。

3、強(qiáng)化重大案件處置。4、壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。

（二）《涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》基本內(nèi)容

1、案件風(fēng)險(xiǎn)防控的目標(biāo)和基本原則

2、董、監(jiān)、高、牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門、分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)審部分的職責(zé)

3、案件風(fēng)險(xiǎn)防控的主要任務(wù)

4、案件防控的監(jiān)管要求

第二部分、案件風(fēng)險(xiǎn)防控與人員行為管理

一、案件風(fēng)險(xiǎn)排查的要求及實(shí)施

（一）案件風(fēng)險(xiǎn)排查的監(jiān)管要求

1、排查方式與排查頻率 2、排查內(nèi)容與重點(diǎn)

（二）案件風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域及關(guān)鍵環(huán)節(jié)

1、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域 2、同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域    3、資產(chǎn)處置和管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域

4、理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域 5、信用卡和現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域

二、人員行為管理與異常行為排查

（一）從業(yè)人員行為監(jiān)管處罰動(dòng)態(tài)

1、當(dāng)前員工行為管理面臨的壓力與形勢

2、2023年監(jiān)管處罰涉及員工行為的類型

（二）員工行為管理，案件防控與內(nèi)部控制相關(guān)文件解讀

1、解讀《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

2、絕對禁止行為與禁止操作行為

（三）員工行為排查的重點(diǎn)與方法

1、日常觀察

2、考勤檢查

3、業(yè)務(wù)檢查

4、電腦排查

5、辦公場所和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查

6、行內(nèi)信息查詢

……

20、其他方法

（四）人員管理中的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

1、為什么說支行長是合規(guī)管理的關(guān)鍵 2、內(nèi)控管理的重要性 3、非法集資

4、營業(yè)場所安全 5、外部風(fēng)險(xiǎn)傳染（案例） 6、冒名貸款的防范

（五）如何提升員工的合規(guī)意識

模塊二，操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法實(shí)施后金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

第一講：深度解讀《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管趨勢

1.1 統(tǒng)一監(jiān)管

1.2 審慎監(jiān)管

1.3 全面監(jiān)管

2、操作風(fēng)險(xiǎn)管理新規(guī)的主要變化

2.1 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，提振理念與壓實(shí)責(zé)任并行

2.1.1 提出高層引領(lǐng)與充足資源配置的管理理念

2.1.2 橫縱結(jié)合以壓實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任

2.1.3 界定了三道防線的具體范圍和職責(zé)

2.2 完善風(fēng)險(xiǎn)管理框架，注入風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)生動(dòng)力

2.2.1 提出操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素

2.2.2 規(guī)范各項(xiàng)基本要素的原則性要求

2.3 構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理全流程，規(guī)范與創(chuàng)新并重

2.3.1 解構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理全流程

2.3.2 謀勢三大工具管理變革

2.3.3 創(chuàng)新操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具

2.4 健全監(jiān)管“執(zhí)法”安排，全面升級監(jiān)管力度

2.4.1 明確了操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度監(jiān)管報(bào)送要求

2.4.2 明確了年度管理報(bào)告監(jiān)管報(bào)送要求

2.4.3 明確了重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)管報(bào)送要求

2.4.4 明確了外部審計(jì)報(bào)告監(jiān)管報(bào)送要求

第二講：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)采取措施建議

1、明確牽頭管理部門

2、整章建制，成立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)

3、尋找發(fā)生金融操作風(fēng)險(xiǎn)的根源

3.1 從業(yè)人員未正確認(rèn)識內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)

3.2 內(nèi)部控制制度缺失

3.3 內(nèi)部控制制度更新較為滯后

4、操作風(fēng)險(xiǎn)的識別和評估

4.1 什么是操作風(fēng)險(xiǎn)

4.2 操作風(fēng)險(xiǎn)的含義

4.3 操作風(fēng)險(xiǎn)的信號識別

4.4 損失事件的識別

4.5 非損失事件識別

5、操作風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)管理和回應(yīng)

5.1 實(shí)現(xiàn)危機(jī)預(yù)警管理全覆蓋

5.2 危機(jī)溝通和公關(guān)全覆蓋

6、操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)解決方案分析

6.1 操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)功能介紹

6.1.1 基礎(chǔ)的資本計(jì)量及展示

6.1.2 損失事件庫（LDC）建立

6.1.3 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）建立

6.1.4 風(fēng)險(xiǎn)控制自評估（RCSA）建立

6.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)特點(diǎn)

6.2.1 全面符合監(jiān)管要求的資本計(jì)量功能

6.2.2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三大工具：LDC、RCSA、KRI，并在此基礎(chǔ)上提供如風(fēng)險(xiǎn)地圖、改進(jìn)方案等多種管理功能

6.2.3 定性和定量相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)評估方法

6.2.4 高效的操作風(fēng)險(xiǎn)控制流程

6.2.5 準(zhǔn)確全面的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告提供決策支持

6.2.6 與銀行內(nèi)控體系的整合方案（合規(guī)、內(nèi)控、審計(jì)、其他風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)等）

7、操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測試基本方法

7.1 操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測試的基本流程

7.1.1 確定操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測試的目標(biāo)資產(chǎn)（業(yè)務(wù)）組合

7.1.2 設(shè)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)壓力因素以及壓力指標(biāo)

7.1.3 設(shè)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)壓力情景

7.1.4 壓力傳導(dǎo)模型建設(shè)

7.1.5 結(jié)果分析與應(yīng)對

7.2 操作風(fēng)險(xiǎn)如何開展桌面演練

7.3 操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測試案例分析

7.3.1 核心生產(chǎn)系統(tǒng)中斷操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測試

7.3.2 損失分布法操作風(fēng)險(xiǎn)壓力測試

8、操作風(fēng)險(xiǎn)三道防線的建立

8.1 第一道防線包括各級業(yè)務(wù)和管理部門，是操作風(fēng)險(xiǎn)的直接承擔(dān)者和管理者，負(fù)責(zé)各自領(lǐng)域內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作

8.2 第二道防線包括各級負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和計(jì)量的牽頭部門，指導(dǎo)、監(jiān)督第一道防線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作

8.3 第三道防線包括各級內(nèi)部審計(jì)部門，對第一、二道防線履職情況及有效性進(jìn)行監(jiān)督評價(jià)

8.4 構(gòu)建“三道防線”的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

案例分析：某金融機(jī)構(gòu)確立了“點(diǎn)、線、面”三位一體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范思路，確立了“逐步滲透、分層融合”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范策略，建立了“要素識別——危害評估——策略選擇——防范控制——監(jiān)控跟蹤”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制流程，建立了“根本制度——基本制度——操作細(xì)則”的三級法律風(fēng)險(xiǎn)防范制度體系，基本實(shí)現(xiàn)了“有制度可依、

有制度必依和違反制度必究”的制度建設(shè)目標(biāo)，大大提升了員工的規(guī)則意識和法治意識，切實(shí)提升經(jīng)濟(jì)利益和社會效益

8.5 “三道防線”實(shí)際應(yīng)用問題及針對性解決方案

8.5.1 風(fēng)控建設(shè)與獨(dú)立評價(jià)職責(zé)分離工作

8.5.2 各部門與風(fēng)控體系監(jiān)督評價(jià)的契合

8.5.3 工作內(nèi)容與企業(yè)管理制度發(fā)生沖突

第三講：操作風(fēng)險(xiǎn)檢查要點(diǎn)

1、內(nèi)控制度的健全性

1.1內(nèi)部制度是否涵蓋所有崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

1.2是否明確各部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，并形成文件予以傳達(dá)

1.3是否制訂并實(shí)施行務(wù)管理公開制度

1.4是否建立基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員定期或不定期輪崗和強(qiáng)制休假制度

1.5是否嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為,并建立相應(yīng)的行

為失范監(jiān)察制度等

1.6是否建立舉報(bào)激勵(lì)機(jī)制。是否對舉報(bào)查實(shí)的案件給予舉報(bào)人以重獎(jiǎng)

1.7是否建立完善適時(shí)對賬制度

1.8是否建立與客戶兩個(gè)以上主管熱線聯(lián)系查證制度

1.9是否制定培訓(xùn)計(jì)劃，以提高員工風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制意識

1.10是否制定相應(yīng)的應(yīng)急管理預(yù)案，提供適當(dāng)?shù)膽?yīng)急設(shè)施和系統(tǒng)，并定期進(jìn)行應(yīng)急演練

2、內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性

2.1 現(xiàn)金及庫房管理，包括是否堅(jiān)持定期查庫制度

2.2 重要會計(jì)憑證或單證的管理，包括是否賬證核對一致

2.3 是否交接內(nèi)容完整，并有移交人、接交人和監(jiān)交人三方簽字確認(rèn)

2.4 柜員卡、授權(quán)卡的保管與使用，包括是否堅(jiān)持分級授權(quán)制度

2.5 印章管理，包括印章領(lǐng)用登記是否及時(shí)、準(zhǔn)確

2.6 賬戶管理，包括是否遵循“了解你的客戶”原則對企業(yè)開戶資料進(jìn)行嚴(yán)格審查

2.7 對賬，包括記賬崗位與對賬崗位是否嚴(yán)格分開

2.8 代客服務(wù)，包括上門收款是否簽訂收款協(xié)議并執(zhí)行雙人收付制度

2.9 大額存款及轉(zhuǎn)賬，包括對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶是否嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）的原則

2.10 員工行為排查是否到位

2.11 檔案管理

2.12 計(jì)算機(jī)管理

2.13 錄像監(jiān)控

第四講：操作風(fēng)險(xiǎn)檢查方法解析

1、上級行對下級行檢查方法及要點(diǎn)

1.1 調(diào)閱相關(guān)會議文件資料、案件防控工作實(shí)施方案，評估案件防控工作實(shí)施的及時(shí)性、有效性

1.2 審閱上級行對下級行的授權(quán)書，檢查下級行所從事的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品是否得到全部授權(quán)

1.3 從組織機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)臵、職責(zé)劃分以及上級行相關(guān)部門對下級行實(shí)施管理、日常

指導(dǎo)檢查等方面，評估上級行對下級行監(jiān)督和監(jiān)控的有效性

1.4 從下級行操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗職責(zé)設(shè)臵、工作情況，評價(jià)其履職是否到位，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

控是否及時(shí)，報(bào)告線路是否明晰，操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告是否直接向上級操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門直接報(bào)送

1.5 調(diào)閱下級行日常操作風(fēng)險(xiǎn)檢查評估工作檔案，評價(jià)其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)別能力及處置能力

1.6 審閱上級行內(nèi)部審計(jì)部門對下級行操作風(fēng)險(xiǎn)稽核工作檢查情況，評價(jià)其工作的有效性

2、重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度

2.1 調(diào)閱被檢查單位相關(guān)制度、文件、賬簿、傳票、憑證和人事考勤記錄等資料

2.2 查看是否制訂重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度及安排

2.3 調(diào)閱請（銷）假登記簿及其他相關(guān)資料，輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制休假的范圍及人次是多少

2.4 查閱人員名冊，核對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員持續(xù)在崗工作時(shí)間

2.5 查閱會計(jì)傳票重要業(yè)務(wù)人員簽章是否與輪崗日期一致

2.6 對一時(shí)不能輪換的重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員是否經(jīng)相關(guān)部門審批，是否實(shí)行了短期強(qiáng)制休假，對其所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)工作是否進(jìn)行了審計(jì)

2.7 調(diào)閱審計(jì)部門稽核審計(jì)材料，看主要提出哪些意見，若未進(jìn)行審計(jì)跟蹤，要說明原因

3、銀企、銀銀及銀行內(nèi)部對賬制度

3.1 是否有明確的規(guī)章制度，如對賬對象、頻率、方法、參與人員等有明確具體的規(guī)定

3.2 對賬業(yè)務(wù)若外包，是否制訂對外包機(jī)構(gòu)管理和考核的辦法

3.3 重點(diǎn)檢查對賬、記賬崗位是否分開，未達(dá)賬戶和賬款差錯(cuò)的核查工作是否換人核對，評價(jià)對賬工作總體效果

3.4 對賬單要素填寫是否規(guī)范，紙質(zhì)對賬單及副本賬頁是否有簽發(fā)部門逐頁加蓋業(yè)務(wù)用公章、對賬回單是否有對賬對象簽章確認(rèn)

3.5 在對賬過程是否做到既對余額也對發(fā)生額

3.6 短信對賬是否實(shí)時(shí)在賬務(wù)完成后發(fā)出

3.7 對賬中發(fā)現(xiàn)的不符賬項(xiàng)是否及時(shí)查清，及時(shí)編制“未達(dá)賬項(xiàng)余額調(diào)節(jié)表”和及

時(shí)提出調(diào)賬申請并隨對賬回單一并送交后臺統(tǒng)一調(diào)賬

3.8 是否有與單位客戶、個(gè)人客戶之間存貸款、委托貸款、委托貸款基金、轉(zhuǎn)貸款資金等賬務(wù)的核對記錄

3.9 是否有系統(tǒng)內(nèi)往來款項(xiàng)等賬務(wù)的核對記錄；會計(jì)賬務(wù)與業(yè)務(wù)臺賬之間是否有按

規(guī)定建立各類表內(nèi)、外業(yè)務(wù)臺賬，并核實(shí)賬務(wù)核對記錄

4、印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度

4.1 是否制訂了完善的管理制度和操作規(guī)程，包括但不限于柜面重要物品、會計(jì)重要業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證及有價(jià)單證、柜面工作日常檢查等管理辦法以及柜面業(yè)務(wù)不可兼任工作事項(xiàng)要求

4.2 “印、押、證”是否執(zhí)行三分管，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章有人員是否同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證，使用和管理密押、壓數(shù)機(jī)的人員是否同時(shí)使用或保管相關(guān)的印章和單證

4.3 人員變動(dòng)是否辦理交接、登記手續(xù)，人員離崗是否妥善保管“印、押、證”

4.4 柜員離柜時(shí)是否退出操作界面，是否將重要物品及印章入屜上鎖

4.5 是否按規(guī)定進(jìn)行碰庫，并落實(shí)日、周、月檢查制度

4.6 會計(jì)專用印章是否按“專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)”的規(guī)定交接和使用，并如實(shí)登記；

4.7 各種會計(jì)專用印章停止使用后，是否在使用保管登記簿上注明停止使用的日期和原因，封存后的印章是否統(tǒng)一保管和統(tǒng)一銷毀；聯(lián)行專用印章和匯票專用章(鋼印)停止使用后，是否逐級上交至頒發(fā)部門統(tǒng)一銷毀

5、重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察制度

5.1 是否建立對經(jīng)商辦企業(yè)、買賣股票、參與賭博等行為建立報(bào)告制度，并定期維護(hù)更新管理

5.2 是否建立對經(jīng)商辦企業(yè)、買賣股票、參與賭博等行為建立報(bào)告制度，并定期維護(hù)更新管理

5.3 對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)的工作人員不良行為排查的頻率和深度是否符合要求

5.4 是否對要害崗位人員和客戶經(jīng)理進(jìn)行全面排查，排查其有無不良嗜好、到期的大額負(fù)債，有無家庭危機(jī)等問題

5.5 是否對排查出的列為重點(diǎn)監(jiān)控對象的要害崗位人員和客戶經(jīng)理及時(shí)進(jìn)行處理或采取幫教措施

5.6 對行為失范情況嚴(yán)重的人員是否依法進(jìn)行處理

6、信貸業(yè)務(wù)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察制度

7、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查要點(diǎn)解析

8、……

陳老師：商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)戰(zhàn)講師，省級行法律事務(wù)部、法律清收部總經(jīng)理，市中級人民法院人民陪審員，市仲裁委金融仲裁員，省銀協(xié)自律維權(quán)委員會委員，信貸法律、合規(guī)管理、不良處置內(nèi)訓(xùn)師，14年法律、合規(guī)、信貸風(fēng)險(xiǎn)控制從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，10年培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，培訓(xùn)課程定制專家。
王老師：金融經(jīng)濟(jì)師、風(fēng)險(xiǎn)管理師、資深銀行合規(guī)管理講師、銀行業(yè)協(xié)會特邀專家，長期致力于風(fēng)控領(lǐng)域的研究，在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控、不良貸款清收方面有真知灼見，并結(jié)合實(shí)際工作研發(fā)了一系列課程，得到了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的充分認(rèn)可；深諳國家信貸政策、熟悉銀行擔(dān)保小貸小微業(yè)務(wù)運(yùn)作模式、微小企業(yè)金融生態(tài)；對風(fēng)險(xiǎn)管控有深刻認(rèn)識，尤其是消費(fèi)和經(jīng)營信貸領(lǐng)域有深入研究；課程滿意率達(dá)95%以上，機(jī)構(gòu)返聘率達(dá)98%，深受機(jī)構(gòu)與學(xué)員的一致好評。

1、費(fèi)用：3980元/人（含會議費(fèi)、專家費(fèi)、場地費(fèi)）主辦方贈(zèng)送上課時(shí)間兩天交流午餐，住宿統(tǒng)一安排費(fèi)用自理交通費(fèi)用自理。
2、內(nèi)訓(xùn)咨詢：為方便各地學(xué)員就地學(xué)習(xí)和針對性地選擇培訓(xùn)課程，我們可根據(jù)需求提供公司內(nèi)訓(xùn)課程服務(wù)，歡迎來電咨詢培訓(xùn)合作事宜。

請各單位接到此通知后，盡快確定參加本次培訓(xùn)班的人員，填寫《報(bào)名回執(zhí)表》后致電服務(wù)老師010-89294390，收到報(bào)名表后發(fā)送培訓(xùn)地點(diǎn)、乘車路線等相關(guān)事宜，報(bào)名后請將相關(guān)費(fèi)用匯至指定帳號（發(fā)票在開班后領(lǐng)取）。

中企清大教育集團(tuán)

發(fā)票開具項(xiàng)目為服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、會議費(fèi)、會務(wù)費(fèi)
如有其他項(xiàng)目開具要求可咨詢課程顧問

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