寇乃天
1984年出生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中級(jí)經(jīng)濟(jì)師，某國有銀行省行級(jí)青年專家智庫成員，十一年信貸“老兵”，具有豐富的信貸實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和深厚的理論研究功底，在核心期刊和“信貸風(fēng)險(xiǎn)管理”微信公眾號(hào)發(fā)表學(xué)術(shù)性文章六十余篇，現(xiàn)擔(dān)任某國有銀行縣域支行業(yè)務(wù)發(fā)展行長。該同志長期致力于小微企業(yè)信貸風(fēng)控的規(guī)律探索和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，其專著《贏在風(fēng)控：解碼小微企業(yè)信貸技術(shù)》是小微信貸工作人員的案頭必背書籍，力圖解碼小微企業(yè)信貸技術(shù)的“全息”圖碼，從三個(gè)維度探討小微企業(yè)信貸技術(shù)：流派篇，從橫向維度解讀信貸技術(shù)的流派爭鳴，以全球化視野分析各類小微企業(yè)信貸技術(shù)的利弊得失；精粹篇，從垂直維度直擊信貸技術(shù)的風(fēng)控邏輯，以問題化意識(shí)創(chuàng)新性地提出了“宏觀”、“行業(yè)”、“區(qū)域”、“客戶”、“反欺詐”五維信貸分析法，為信貸工作人員深度剖析小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)提供了信貸工具；趨勢(shì)篇，從縱向維度探索了信貸風(fēng)控的前世今生和未來大勢(shì)，以前瞻性眼光探討了智能風(fēng)控對(duì)于小微企業(yè)信貸技術(shù)變革和創(chuàng)新的無限可能。

第一部分 流派篇

第一章 信貸技術(shù)的“流派爭鳴”

第一節(jié)小微企業(yè)信貸技術(shù)的“流派爭鳴”及其本土實(shí)踐

第二節(jié) 淺析 IPC 信貸技術(shù)的邏輯圖譜與中國運(yùn)用

第三節(jié)微貸技術(shù)的運(yùn)作原理與實(shí)證分析

第四節(jié)淡馬錫“信貸工廠”信貸技術(shù)的中國本土化

第五節(jié)作為技術(shù)流派的“信貸工廠”的風(fēng)控邏輯及其精髓

第六節(jié)富國銀行小企業(yè)信貸技術(shù)的經(jīng)營之道

第七節(jié)小額信貸技術(shù)的國際化及其啟示

第八節(jié)大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)的潮流化發(fā)展

第二章 關(guān)系型信貸技術(shù)的風(fēng)控邏輯

第一節(jié)關(guān)系型信貸技術(shù)的客戶策略分析

第二節(jié)鄉(xiāng)土中國語境下關(guān)系型信貸技術(shù)的“關(guān)系”解讀

第三節(jié)關(guān)系型信貸技術(shù)的優(yōu)劣勢(shì)分析

第四節(jié)關(guān)系型信貸技術(shù)的“本土化”實(shí)踐

第三章交易型信貸技術(shù)的風(fēng)控體系

第一節(jié) 交易型信貸技術(shù)的體系化分析

第二節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)表型信貸技術(shù)的財(cái)務(wù)分析方法及其“破局

第三節(jié) 信用評(píng)分信貸技術(shù)的國際化及其國內(nèi)運(yùn)用

第二部分 精粹篇

第四章 信用分析的傳統(tǒng)方法

第一節(jié) 信用違約層次的技術(shù)及其案例啟示

第二節(jié) 小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法

第三節(jié) 小微企業(yè)信貸客戶“信用識(shí)別”的一般方法

第四節(jié) 小微企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的要素分析法

第五章 信貸分析的邏輯起點(diǎn)

第一節(jié) 信息經(jīng)濟(jì)學(xué)視省下企業(yè)信貸技術(shù)的邏輯起點(diǎn)

第二節(jié) 信貸技術(shù)邏輯下的“軟信息”及其關(guān)注點(diǎn)

第三節(jié) 大數(shù)器時(shí)代下的“硬信息”及其機(jī)遇

第四節(jié) 商業(yè)銀行如何做好非財(cái)務(wù)信息的分析

第六章 信貸分析的“五維框架”：宏觀維度

第七章 信貸分析的“五維框架”：行業(yè)維度

第一節(jié) “行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”視角下環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)的信貸體系

第二節(jié) 從六大維度解讀“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)”的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

第三節(jié) 信貸經(jīng)營視角下行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策分析

第八章 信貸分析的“五維框架”：區(qū)域維度

第一節(jié) 區(qū)域信貸管理的五大風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系

第二節(jié) 區(qū)域信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的理論架構(gòu)及其四種“兵器”

第九章 信貸分析的“五維框架”：客戶維度

第一節(jié) 關(guān)聯(lián)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)的困境及其對(duì)策

第二節(jié) “拖死人”的應(yīng)收賬款的信貸分析策略

第三節(jié) “檸檬市場(chǎng)”效應(yīng)下?lián)Ｈ︼L(fēng)險(xiǎn)的防范策略

第四節(jié) “離場(chǎng)”意識(shí)下信貸客戶主動(dòng)退出策略

第十章 信貸分析的“五維框架”：反欺詐維度

第一節(jié) 全流程風(fēng)險(xiǎn)管理下申請(qǐng)欺作的反欺詐風(fēng)控技術(shù)

第二節(jié) 企業(yè)信貸交易欺詐的三種類型及其風(fēng)險(xiǎn)控制

第十一章 信貸經(jīng)營的熱點(diǎn)問題

第一節(jié) 逆向思維下信貸技術(shù)實(shí)踐的“大敗局”反思

第二節(jié) 普惠金融視角下小微企業(yè)的信貸均衡策略

第三節(jié) “綠色”信貸視角下環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的管理策略

第四節(jié) 回歸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營邏輯下的信貸悖論及其“破局”

第三部分 趨勢(shì)篇 

第十二章 信貸風(fēng)控的“進(jìn)階之路”

第一節(jié) 信貸層次與進(jìn)階視角下信貸技術(shù)的展開與進(jìn)階

第二節(jié) 金融科技潮流下信貸風(fēng)控的模式演化

第十三章 大數(shù)據(jù)技術(shù)的智能風(fēng)控化

第一節(jié) 信貸技術(shù)意義上“大數(shù)據(jù)”的兩層含義

第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)銀行浪潮下大數(shù)據(jù)風(fēng)控的信貸實(shí)踐

第三節(jié) 智能風(fēng)控趨勢(shì)下大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)

第四節(jié) 智慧銀行經(jīng)營戰(zhàn)略下智能風(fēng)控的“技術(shù)風(fēng)暴”

第十四章 反欺詐的大數(shù)據(jù)解讀

第一節(jié) 大數(shù)據(jù)信貸技術(shù)下的“反欺詐”風(fēng)險(xiǎn)防范問題

第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)新時(shí)代下信貸反欺詐的四大挑戰(zhàn)

第三節(jié) 大數(shù)據(jù)視角下信貸反欺詐的基本邏輯及三大對(duì)策

第十五章 信貸技術(shù)的創(chuàng)新趨勢(shì)

后記

參考書籍